Innehåll
Annualisering av månadsavkastning är en viktig färdighet för enskilda investerare. Många mäklarföretag rapporterar investeringsresultat varje månad, men dessa företag ger nästan aldrig information baserat på årlig utveckling. Dina ansökningar kan ha gått bra de senaste månaderna, men de kan gå mycket dåligt årligen på grund av en dålig månad eller två tidigare under året. Denna typ av information kan vara svår att hämta från mäklarföretag, såvida du inte kan göra nödvändiga beräkningar på egen hand.
Steg 1
Ändra data för månadsavkastningen från procent till decimaler och ange dem i Excel. Antag till exempel att du har tre månaders återbetalningsdata: 1,51%, -1,96% och 1,12%. Konvertera dessa siffror till decimaler enligt följande: 1 + 0,0151 = 1,0151; 1 - 0,0916 = 0,9804; 1 + 0,112 = 1,0112.
Steg 2
Multiplicera dessa siffror tillsammans för att få den årliga avkastningen. I det här exemplet är det seriella värdet 1.0151 x 0.9804 x 1.0112 = 1.00635. Du kan göra detta snabbt i Excel med funktionen "Produkt". Skriv = PRODUKT (och välj cellerna som innehåller månadsnummer, stäng parenteser och tryck på enter för att beräkna årlig avkastning.
Steg 3
Minska 1 av det årliga värdet beräknat i steg 2 och multiplicera det med 100 för att konvertera det till en procentsats: 1,00635 - 1 x 100 = 0,635 procent.